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财经漫画
图解合作 (1)(2)(3)(4)
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为了使合作顺利进行,除了需要规范语言之外,还需要创造一种语境,这种语境也可以理解为企业的制度和企业的文化。所谓企业的制度与文化,说到底就是大家在合作的环境里,都采取相互明白的“玩儿法”——共享的合作知识。不同的是,文化以习俗的方式形成彼此的默契,代替了具有强制性和相对成本较高的制度。为了使合作更有效率,防止人的机会主义动机影响合作,制度充当了一个规范人们行为的必不可少的要素,而文化则表现为人们长期的行为方式所积淀下来的习惯与习俗,有如用石块砌墙,文化就是充斥于石块之间的沙浆,填补着制度的缝隙。在经济学看来,制度与文化其实都是一个关于组织合作的成本问题。
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尽管我们常说“物以类聚,人以群分”,但相当数量的合作,仍然是在彼此能力不同、利益要求不同、知识结构不同的人之间进行的。同时,要组织合作,在合作者当中就必须形成对某种规则的共识,或者说是制度的共识。所谓制度,其要义就在于实现并保持合作者之间的某种均衡。看看美国人在伊拉克是如何打破一种均衡,并利用外力重新建立一种均衡的吧,这或许也有助于我们理解这样一个道理:新的合作秩序尽管对各方都有利,但却往往不是一蹴而就的,它取决于各方力量的反复博弈,需要时间来让合作者互相考量彼此的力量、欲望与最终利益的配置。经济学告诉我们:只有在实现了均衡的状态下,合作者的行为才是可预期的。因此,对于恢复伊拉克的新秩序,我们只能等待。
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当年,约翰·纳什因在一片纸上写下了对“非合作博弈的均衡分析理论”的惊人发现,一语道破天机,却承受了历时30年之久的精神分裂症的磨难。由此可见,均衡的“宇宙意义”是多么深不可测。约翰·纳什的开创性贡献对博弈论和经济学产生的重大影响,至今仍让人振奋不已,并使他获得了1994年的诺贝尔经济学奖。尽管有了好莱坞的《美丽的心灵》,但很多人还是不知道,在50多年前,这位旷世奇才以精美的数学形式表达的那个“纳什均衡”是个什么东西。
不过,在实际的合作中,绝大多数人还是非常清楚:合作一旦开始进行,尽管在合作中并不愉快,也试图改变某种既定的合作方式,但多数人最终还是只能选择维持现状。因为,这时所有的合作者都已经由一种被叫做“制度”的东西锁定了,任何人要改变这种制度,都意味着要受到既得利益者以传统的名义的反抗。除非试图改变制度者能让人相信,新的制度能够给大家带来更优状态的均衡,从而带来更多的利益。
新古典经济学认为,在均衡状态里,个体偏离均衡状态会导致该个体效用的降低,所以,没有人有兴趣改变均衡(汪丁丁:《演进,均衡,理性》)。也正是在这个意义上,均衡对于任何试图在合作共同体内部寻求创新的人来说,都是一种痛苦。这种痛苦的结果,要么使合作长期陷于已经无效率的均衡,要么使合作解体,而解体后的合作均衡能不能重新实现,这是企业家(熊彼特和诺斯定义的“企业家”也包括政治家)的事。
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合作虽然以平等、自愿为前提,但是面对自然与社会的不确定性,一旦进入正式的合作,企业家权威的问题也就随之而产生了。权威是一种制度安排,它以服从为前提。所谓服从权威,就是把自己的利益置于合作的整体利益之中,尽管这似乎已经有违于合作之初平等自愿的原则,但却成为维护最终好处的必然选择。合作中权威的确立不仅至关重要,而且也极其微妙。只有身临其境的人才能理解其中的确立过程和“所以然”。
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企业家权威在合作中的作用有两个:一是解决合作中的效率问题。在实现合作的过程中,必然会遇到困难并存在解决困难的不同意见,这个时候,企业家权威将起到决断和承担责任的作用。二是公正地解决合作中的权利冲突问题,包括根据不同合作者的不同作用(正反两方面)和贡献,对最终的好处进行公平的分配。
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基于分工的需要,企业家必须控制资源,并相对垄断信息。集中控制资源对合作体的好处是显而易见的,垄断信息的作用则在于减少不同的合作者对同一信息的不同理解而增加不必要的协调成本。
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维护企业家的权威既依赖于合作体内部形成共识,更依赖于企业家能够以实际效果体现效率与公正。因为“一切权利都依赖于被赋予权利的人为维护权利所做的努力”。企业家不能建立或维护自己的权威,合作就失去了一种凝聚力,企业的合作就有可能因此走向解体,除非合作体内部能够产生新的权威。
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在合作的长期无效率与解体之间,人们常常选择解体,因为合作的目的是为了效率,也就是为了好处。所以,合作的解体往往比合作本身来得容易。中国民营企业二十多年分分合合的历史变迁也充分说明了这一点。古人曾经用一句非常形象的语言来说明维持合作的困难:“花无百日红,人无千日好”——定出了时间上限,却没有定出下限,因为,下限是零,是不合作。那么,有人或许要问,为什么人们的合作难以经受时间的“搓揉”呢?那是因为,时间是合作中的一个最重要的变量,一切合作的基础和条件无不随着时间的变化而变化,每一个合作者在合作中其实都受到向心力和离心力这两种力量的推拉,在时间的维度上,这两种力也在不断考验着合作的本质和能量。而归根到底,时间是自然与社会的不确定性演化与演进的函数,时间的后面,是变化中的一切。
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关于合作与合作的预期是如何被时间“搓揉”的,可以套用凯恩斯的一句名言:“在长期中,我们都要死。”这是人们对合作的最终预期,用中国人自己的话说:“没有不散的宴席。”
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合作者们在过程中计算合作的成本与收益,其实是一件很不容易的事,因为,任何成本都是比较的结果,没有比较就不能判定某一成本的大小,而因为合作的历史无法重演,所以任何关于合作成本的比较,都只能在假设的前提下进行。由此看来,对合作的成本收益的事先预期和事后评定,其真实性很难准确判定,也没有标准答案。
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就像证券交易所的股票交易,尽管每一笔买卖都是理性人精心计算的结果,但却很难说,每一个人的每一次买卖都是收益大于成本。而从本质上说,证券市场上的“买进”是一种合作的选择,而“卖出”则是一种不合作的选择。人类社会的绝大多数合作与分手,也都可以抽象为关于“买进”和“卖出”的游戏。
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从合作走向合作的解体,再走向新的合作,经常是出于人们对制度的选择。人们通常所说的“我不跟你玩了”,或许包含重新选择合作对象的意愿,但往往指的是“我不想按现有规则跟你玩下去了,再玩就要改变规则”。
深入一层的意义在于,人们对制度的选择,本质上是对不同制度后面的成本的选择。因为,在不存在成本的情况下,各种制度是等价的——我这样理解并演绎“科斯定理”。通常情况下,制度与制度的竞争,如同产品与产品的竞争,相当程度上是不同制度(产品)后面的成本的竞争。因此,合作的结果,是否能够为合作者带来新增的福利,要看保证合作正常进行的制度成本究竟有多大。
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当成本超过一定的阈值,制度就成为人们追求利益最大化的障碍,在这种情况下,要么改变制度,找到新的均衡点,要么合作只能解体。而找到新的均衡点如果成本太高,有可能完全冲抵合作带来的好处,合作就会变得毫无意义。这里所说的制度成本,或制度运行的成本,在科斯看来就是“交易成本”(科斯:《企业的性质》,1937),主要指的是达成制度共识的成本、执行制度的成本、制度监督的成本和惩罚违规的成本。
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为了组织有效的合作,人们首先愿意支付达成制度共识的成本,也就是俗话说的“先小人后君子”的成本。这个成本,其实也就是通过谈判,形成正式规则(也就是制度)的成本,虽然形成任何制度都可能费时、费力,而且也会显得没“面子”(所谓“亲兄弟,明算账”,是中国人为此找回一点面子的说辞)。
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为了避免事后打官司,通常人们还是愿意事先进行必要的谈判,假定对方对自己认为“应然”的东西是“不以为然”的,并将可能涉及到的双方共同认为应然的东西作为谈判的结果诉诸文字,形成正式的规则。
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在达成共识并进入合作之后,要执行制度,就必须支付执行制度的成本。譬如说,要执行重大投资由董事会决定的制度,企业就必须承担由此而增加的会议成本,以及可能造成的效率损失;执行上班打卡制度,就必须购置打卡机,并在月末进行出勤统计。
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任何制度在度量上都不可能预先针对现实中可能发生的所有情况,因此,在这些规则的具体执行过程中,还会进一步发生度量的成本,正如法律在量刑的规定方面,要留出一部分空间,让法官根据具体情况来量刑一样,而具体的量刑过程,就成为了法律执行的成本。
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一般来说,上述两项成本都还算比较容易理解。不好理解的是:既然一群人已经在制度上达成了共识,为何还会发生制度监督的成本和惩罚违规的成本呢?这就涉及到经济学对理性人的一个基本假设:人是在约束条件下追求自身利益最大化的动物。当违反制度的成本小于其收益的时候,有人将可能产生机会主义的动机。所以,必须事先制定规则予以防范,这就是所谓的“把丑话说在前面”。制度监督与惩罚的机制,其实是为了加大违反制度的成本而设立的。正如邓小平说的:“有了好的制度,坏人不敢做坏事,没有好的制度,好人也会做坏事。”这里说的好制度与坏制度,既是指责、权、利的对等安排,也是指有效的监督和惩罚机制。
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另一方面,经济学认为任何制度都是不完善的,因为完善制度本身需要成本,所以它不可能无穷无尽地完善下去。制度的制定是为了执行,如果制度条文细到人们记不住的时候,等于无制度。倘若人的一举一动都按制度来执行,也就从根本上束缚了人的创造性,失去创造性的合作通常是无好处可言的,合作本身也会因此变得没有意义。
正是基于成本和收益上的考虑,人们只能制定有限的制度,并把制度之外的行为交由非正式规则(道德)来约束,道德约束的最大好处也就在于低成本。
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这也正是提出“依法治国”之后,又提出“以德治国”的经济学意义所在。既然有一部分规则交由道德来约束,就可能产生一定的道德风险,这是人们为节约制度成本必须支付的代价。
图解合作 (1)(2)(3)(4)
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